澳大利亚监管机构发现大规模房贷欺诈 涉多家主要银行和离岸资金

  澳大利亚金融犯罪监管机构在审查该国主要银行后发现，一起有组织的房贷欺诈活动规模可能高达数亿澳元。

  澳大利亚交易报告与分析中心（Austrac）周三在声明中称，调查发现贷款申请中存在虚报收入、伪造就业信息和捏造经营活动等行为。此次分析涵盖10家银行，并发现部分案例利用离岸资金完成房地产交割和偿还住房抵押贷款。

  调查结果凸显出澳大利亚规模达2.5万亿澳元（约1.8万亿美元）的住房贷款市场存在漏洞。Austrac首席执行官Brendan Thomas表示：“尽管该项目没有发现广泛存在的洗钱证据，但其暴露出的漏洞可能被试图滥用澳大利亚金融体系的犯罪分子利用。”

  Thomas称：“这类活动的规模应当为所有贷款机构敲响警钟。在覆盖澳大利亚绝大部分住房抵押贷款市场的银行中，我们都发现了相同的预警信号。”

  Austrac表示，上述发现来自其Fintel Alliance项目开展的联合数据分析。该项目汇集银行、监管机构和执法部门，共同识别和打击金融犯罪。来源：环球市场播报

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